עולם ההשקעות נראה מורכב, גדוש במונחים מקצועיים, התנהגותו מושפעת משלל גורמים, שרובם - עושה רושם, מתבהרים בדיעבד. רובנו נעדיף לחסוך את הטרחה שבלימוד רזי התחום ונסתמך על אנשי מקצוע.

מצד שני, הולך ומתרחב מעגל האנשים שהחליטו לקחת אחריות על הונם האישי.

בפני אלו שהרימו את הכפפה עומדת משימה לא פשוטה. עליהם לרכוש את הידע הרלוונטי אך בעיקר להתגבר על המכשולים הפסיכולוגיים העומדים לרועץ גם לבעלי הניסיון.

הגדרת משאבי זמן וכסף

ההחלטה הראשונה, היא הגדרת מסגרת המשאבים שנרצה להקצות.

מבחינה כספית, יש להגדיר מראש מהו גובה הסכום שאנו יכולים לסכן. כמו כן, יש לחפש את בית ההשקעות שיספק את התשתית הנחוצה בעמלות הזולות ביותר.

מבחינת משאב הזמן, יש להגדיר את גבולות הישיבה מול המסך ואת טווח ההשקעה בו אנו מעוניינים.

החלטות ההשקעה הטובות ביותר מתקבלות כשהשוק 'ישן'

לאחר שהגדרנו את כמות המשאבים בא תורה של בחירת תוכנית העבודה האישית. באיזו שיטה ננתח את השווקים? השיטה הטכנית מתבססת על תבניות התנהגות המחירים בעבר בציפייה שאלו יחזרו בעתיד, הניתוח הפונדמנטלי מתייחס  לנתונים הכלכליים ויתכן גם שילוב בין השתיים.

מומלץ להעלות על הכתב את תהליך קבלת ההחלטות. נוהל העבודה חייב לכלול ניסוח התנאים לכניסה לשוק ויציאה ממנו. על ההחלטות להיות מבוקרות כל הזמן: האם נוצרו התנאים בהם תכננתי לרכוש או למכור?.

הכישלון רובץ לפתחם של מי שפועלים שלא לפי תוכנית או כשהם סוטים ממנה. תוכניות העבודה הטובות ביותר מותוות כשהשווקים 'ישנים' ולא כתגובה  אימפולסיבית לתנודות בשוק.

רווח והפסד הם תוצאה, לא סיבה

הגדרות השוק הבנאליות ביותר ליעדי רווח והפסד מתרכזות סביב קבלת פיצוי על נטילת סיכון או הכאת מדד יחס זה או אחר. אל תסתפקו בכך. הגדירו גבולות רווח הגיוני לכמות הכסף המושקעת וביצועי האפיק. כך גם קל לנתר ולנתח את ההחלטות על פי תוכנית העבודה המקורית. בהקשר זה נמליץ לא לקרוא יותר מדי פרשנויות כלכליות, להתמקד בעובדות ולסנן כותרות. התחילו בקטן: רשימה מצומצמת של ניירות ערך , מינוף קטן ושיטת עבודה פשוטה שלא תגרום לכם לאבד את השליטה המנטאלית, מה שמפיל את רוב המשקיעים.

השוק בדרך כלל צודק

אחת הטעויות הנפוצות של משקיעים מתחילים היא הצורך ל 'התווכח' עם השוק. זו דרך בדוקה להפסיד. מגמה לא משתנה בשנייה. הרבה פעמים תנודתיות קיימת רק במוחו של המתבונן בזכוכית מגדלת בטווחי זמן של דקות על המהלכים בשוק. רק במקרים חריגים כשהשוק פורץ איזשהו גבול נחוצה תגובה מהירה בזמן אמת.

אם השוק הולך נגד מה שתכננת אל תיכנס לפוזיציה. חבל לנסות "לצמצם הפסדים" או להחזירם.

קנה במגמת עלייה ומכור כשהמגמה מתהפכת. זהו צו ההיגיון, בפועל קשה לבצעו.

עם זאת, אם תשאלו את מי שהצליח - זה שווה.